Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанка России

Деньги должны работать. Это золотое правило известно бизнесменам. Для вложения финансов разработаны специальные предложения и программы, однако некоторое время назад появился новый банковский продукт, который называется индивидуальный инвестиционный счет Сбербанка.

ИИС

Что это такое

реклама

ИИС – это специализированный брокерский счет, который открывается клиентом для возможности инвестировать остаточный капитал в фондовый рынок.

Особенности

Несколько особенностей, которые полезно знать:

  1. Срок, на который он может быть открыт, составляет 3 года.
  2. Нет ограничений по минимальным выплатам.
  3. Величина максимальной выплаты составляет 400.000 рублей в течение года. Это значит, что если в течение года образовалась эта сумма, то налоговый вычет на следующий год позволит вам вернуть более 50 тысяч рублей ежегодно. За три года общая сумма составит 156 000 рублей.
  4. Вторая схема вычета позволит освободиться от налогов на три следующих года. Это особенно выгодно в условиях внесения суммы и инвестирования ее в ценные бумаги и активы.
  5. Досрочное закрытие. Но, здесь важно, что это лишит возможности получать существующие льготы от государства.
  6. Льготы, предоставляемые налоговой инспекцией, действуют только для одного счета.
  7. Открытие доступно брокерским и управляющим компаниям. Банки, микрофинансовые организации и другие учреждения не имеют права заниматься этим видом деятельности.
  8. Не предполагает возможности перечисления купленных ранее акций и активов на другом счету.

Цель создания ИИС

Как банковский продукт, ИИС был создан с целью повышать образованность граждан в отношении денег и развивать деятельность фондовых рынков, привлекая интерес населения. Такой подход способствовал общему росту и развитию экономического положения. Деньги могли бы участвовать в обороте. Это предполагает несколько выгод:

  1. Доход в качестве налоговой льготы.
  2. Получение прибыли по торгам на бирже.

Величина получаемого дохода превышает цифры по обычным вкладам.Цель создания

Условия

Требования:

  1. Согласно требованию, ИИС ПАО Сбербанк, вправе открыть физическое лицо, имеющее российское гражданство.
  2. Один ИИС для одного физического лица.
  3. Вносятся только деньги.
  4. Можно пополнять, но нельзя снять часть суммы.
  5. Минимальный срок – 3 года. Максимальный составляет 5 лет.
  6. Дополнительный счет нужен для оплаты деятельности управляющей компании.
  7. Тип налогового вычета определяется единовременно, до внесения денег изменить что-то после будет уже невозможно.

Индивидуальный Инвестиционный счет в Сбербанке: Важно!

Подать заявку для открытие брокерского счета можно посетив ближайший офис Сбербанка, который предоставляет такие услуги. Более детальную информацию можно узнать, по телефону:

  • 900 — для звонков с мобильного телефона. Бесплатно на территории РФ.
  • 8 800 555 55 50 — для звонков с мобильных и городских телефонов. Бесплатно на территории РФ.
  • +7 495 500 55 50 — для звонков из любой точки мира. Оплата взимается по тарифам оператора.

Открытие

Денежной суммой можно распоряжаться на свое усмотрение, осуществляя торги акциями и другими ценными бумагами. Банк просто предоставляет торговую площадку. Также есть возможность передачи управления денежными средствами управляющей компании.

Ее можно выбрать по желанию. Сначала открывается ИИС Сбербанка, а затем капитал передается.

Все, что нужно:

  1. Обратиться в отделение банковского учреждения, в котором есть услуга открытия брокерского счета. Уточнить информацию можно позвонив в центр поддержки.
  2. Позвонить в один из предложенных менеджером офисов и записаться на прием. Важно: запись проходит на несколько дней вперед.
  3. Если звонок в банк вам не подходит, вы можете самостоятельно прийти туда без записи. В этом случае будет предложено открыть стандартный депозитный счет, который нужен будет для открытия инвестиционного. Из документов, нужных для операции, потребуется паспорт.

Управление через доверительную компанию

Если вы новичок в области торгов, после завершения процедуры открытия счета, перед его пополнением, можете выбрать управляющую компанию, которая будет распоряжаться капиталом, повышая прибыль таким образом. Правда услуги несут некоторые издержки и уплату комиссии за услуги.Управление через доверительную компанию

Получение налогового вычета первого типа

Этот вариант выгоден клиентам, чей доход можно без труда подтвердить при помощи документов. В органы налоговой инспекции необходимо предоставить такой пакет документации:

  1. Справка с места работы.
  2. Документы, подтверждающие вклад на ИИС.
  3. Налоговая декларация.
  4. Заявление на возврат налогового вычета на сумму взноса. Требуются реквизиты счета.

Налоговый вычет второго типа

Предполагается освобождение прибыли от налогообложения. Брокеру необходима справка о том, что вы не получаете налоговые вычеты на взносы за весь период.

Если подтвержденного дохода не имеется, автоматически разрешается воспользоваться только вторым типом вычета. Он будет выгоден, если сумма, полученная в итоге, будет превышать вложенные первоначально средства.

Преимущества открытия инвестиционного счета в Сбербанке

5 причин открыть счет именно в отделении Сбербанка:

  1. Договор на разрешение управления капиталом заключается с управляющей компанией, но акционером выступает сам банк. Это позволяет сделать вывод о надежности предложения.
  2. Все, что нужно человеку, который ничего не понимает в фондовом рынке, но хочет на нем зарабатывать – выбрать стратегию, с помощью которой будет осуществляться управление капиталом. Остальное – дело профессионалов.
  3. Удобное пополнение. Перевести денежные средства можно через личный кабинет Сбербанк-онлайн, или настроить ежемесячный автоматический платеж.
  4. Простой в использовании личный кабинет, в котором отражаются все операции.
  5. Простота открытия. Все что требуется – принести с собой паспорт.

Преимущества открытия инвестиционного счета в Сбербанке

Дистанционный возврат налога

Возврат можно осуществить без сидения в очередях, сэкономив при этом значительное количество времени и сил. Для этого можно воспользоваться услугами дистанционного сервиса. Специалисты проведут консультацию по заполнению декларации и ответят на возникшие вопросы. Отправка ее также осуществляется по сети.

Сбербанк предлагает следующие преимущества:

  1. Очень выгодная возможность посещения обучающих семинаров.
  2. Получение новостной и обзорной подписки.
  3. Для получения консультации по возникшим вопросам, не нужно обязательное посещение офиса банка. Существует возможность решить вопрос по телефону, или воспользоваться электронной почтой.

Доходность

Выбор типа налогового вычета гарантирует 13% доход. Но, для того, чтобы не потерять эти проценты, ИИС должен быть открыт в течение трех лет. Средний гарантированный заработок составляет примерно 4% за год. Для улучшения показателей нужно вкладываться в другие инвестиционные продукты, такие как акции.

Среди плюсов можно выделить:

  1. Инвестирование доступно новичкам.
  2. Большая прибыль в сравнении с другими программами.
  3. Получение дохода в виде налоговых льгот.
  4. Заниматься торгами могут люди со средним достатком.
  5. Возможность получить знания о фондовых рынках и разобраться в механизмах его работы.

Недостатки

К минусам относят:

  1. Отсутствие каких-либо гарантий со стороны государства.
  2. Высокие риски.
  3. Выгодное использование возможно только при росте экономики.
  4. Достоверность отчетов по операциям доверительными организациями сложно проверить.

Отзывы

Пользователи уже успели удостовериться в этом банковском продукте. Они отмечают удобство и простоту инвестирования. Настройка автоплатежа позволяет производить пополнение в день получения заработной платы. Выбрав определенную стратегию, можно не беспокоиться о рисках, связанных с анализом ситуации.

Интересные статьи: сбербанк телефон горячей линии 8800, кредитные карты с льготным периодом, ипотечный кредит молодая семья