Проектное финансирование Сбербанк CIB

Организация проектного финансирования — перспективное направление деятельности Сбербанка. Кредитор помогает воплотить в жизнь инновационные старт-апы в реальном секторе экономики, предоставляя возможность бизнесу развиваться, создавать новые рабочие места и получать последующий экономический эффект от проекта. Для этого создано АО «Сбербанк КИБ»

В каких случаях экономически обосновано проектное финансирование

реклама

Сбербанк КИБ - лучший брокерский дом

Получить кредит по проектному финансированию, пожалуй, единственный шанс воплотить инновации в жизнь, когда риски достаточно высоки и ничем не покрыты. Зачастую, это бывает при крупных инвестиционных проектах, масштабы которых в десятки раз превышают масштабы текущей деятельности хозяйствующего субъекта.

Также к этому направлению кредитования прибегают компании, специально созданные под реализацию конкретной инвестиционной идеи. В этом случае получить заемные средства на стандартных условиях для них затруднительно, так как невозможно оценить их финансовую устойчивость и платежеспособность.

  • Sberbank CIB стал лучшим инвестиционным банком на рынке акционерного капитала в Центральной и Восточной Европе по версии журнала Global Finance

Риски проекта

Проектное финансирование Сбербанка в строительство жилья или в другие сферы предусматривает разнообразные риски. Их можно классифицировать по субъективным, географическим, отраслевым и иным факторам. Достаточно часто встречаются следующие риски:

  1. Ресурсный. Отсутствие адекватного объема материальных ресурсов для выхода на рентабельность проекта.
  2. Операционный. Он характеризуется отсутствием опыта, дефицитом квалифицированной рабочей силы, неэффективными операциями.
  3. Спонсорский. Этот риск проектного финансирования подразумевает ухудшение кредитоспособности и финансовой устойчивости инициаторов и инвесторов.
  4. Технический. Он характеризуется появлением трудностей на этапе конструирования и проектирования.
  5. Политический. Риск ухудшения геополитической обстановки в регионе.

Задача банка — оптимально распределить риски инвестиционного проекта между вмести участниками. Обязательным условием сотрудничества со Sberbank SIB является внесение не менее 30% денежных средств инициаторами инновации. Также риски частично перекладываются за поставщиков специального оборудования, техники, сырья и материалов. При несвоевременном исполнении обязательств к ним применяются серьезные штрафы.

Большая роль отводится и органам местного самоуправления. Зачастую, они выступают гарантом ввода в эксплуатацию проекта. Нередко муниципалитет предоставляет старт-апам льготы в рамках своей компетенции.

Инвестиционно-привлекательные отрасли

Отрасли реализации проектов могут быть разнообразными. Для Сбербанка Cib особую ценность представляют отрасли ТИКа. Бюджеты их проектов достигают сотни миллионов долларов, риски вполне прогнозируемы, поскольку в качестве их инициаторов выступают крупные нефтяные компании.

Фабрика проектного финансирования активно используется в сфере услуг и транспорта, лесной, деревообрабатывающей и пищевой промышленности. Несмотря на стабильный рост, инновации в этих сферах зачастую реализуются на балансах специально созданных предприятий. Кроме того, для этих проектов характерны минимальные начальные вложения.

Кредитование Сбербанка проектов АПК осуществляется на льготных условиях. В частности, для заемщика снижена его доля личного участия в инициативе с 30до 20% от бюджета. При наличии государственной поддержки возможно увеличение срока до 15 лет.

Важно!

Взять кредит в Сбербанке на НИОКР нельзя, поскольку это уже не проектное, а венчурное финансирование. По этому направлению прогнозируются более высокие риски.

Задачи кредитора

реклама
>

Специалисты Сбербанк Cib помогают сформировать индивидуальное решение для бизнеса, удовлетворяющее требованиям ключевых участников. В их функционал входят следующие задачи:

  • консультирование по вопросам проектного финансирования любого клиента, обратившегося в Сбербанк;
  • анализ предоставленного бизнес-плана;
  • адекватное распределение рисков между всеми участниками процесса;
  • оказание помощи в поиске контрагентов (поставщиков качественных материалов, рабочей силы и т.д.);
  • разработка оптимальных вариантов финансирования;
  • сопровождение процесса привлечения инвестиционных ресурсов;
  • структурирование условий сделки;
  • контроль эффективности вложения средств и другие.

В среднем на анализ одного проекта уходит около 1,5 месяцев. При повторном обращении срок уменьшается. На продолжительность работы с заявкой также влияет готовность соискателя своевременно решать возникшие вопросы и предоставлять дополнительные документы. Уровень одобрения достаточно высокий для этого сегменты рынка кредитования — 35 – 40%.

Для получения заемных средств проект должен соответствовать следующим требованиям:

  • Сбербанк — единственный кредитор;
  • применение только апробированных технологий;
  • заемщик подтвердил наличие собственных средств в требуемом объеме;
  • место реализации проекта — Россия;
  • предоставление залога (наличие имущества у соискателя или инициаторов, не связанное с проектом);
  • наличие административного ресурса.

Как начать сотрудничество с банком

>

Основная информация о проектном финансировании представлена на официальной странице кредитора.

Sberbank CIB Официальный сайт – http://sberbank-cib.ru

Сбербанк КИБ реквизиты

ОГРН: 1027739007768
ИНН:  7710048970
КПП:  773601001
Код налогового органа:  7746 (от 31.12.2007)
Рег. номер ПФР:  087121033524 (от 06.10.2008)
Рег. номер ФСС: 773113289977381 (от 28.01.2018)
Основной вид экономической деятельности (ОКВЭД) 64.99.2 – Деятельность дилерская
Руководитель Sberbank СIB на 14.06.2016 Заместитель Председателя Правления Сбербанка Олег Ганеев

Лицензии

№045-06514-100000 на осуществление брокерской деятельности от 08.04.2003
№045-06518-010000 на осуществление дилерской деятельности от 08.04.2003
№045-06527-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 08.04.2003

Офисы Сбербанка КИБ есть не только в России, но и в других странах мира: Великобритании, США, Швейцарии и т.д. Штаб-квартира организации находится в Москве по адресу: ул. Вавилова, д. 19.

Для получения консультации соискатели могут обратиться непосредственно к менеджерам клиентского отдела или позвонить по единому телефону колл-центра: 8(495) 258 0500. Звонок по России является бесплатным.

Крупнейшие сделки

  1. Проект «Ямал СПГ». Бюджет — 3,6 млрд. евро, участие Сбербанка составило 2,7 млрд. евро. Это инициатива по производству сжиженного природного газа на базе Южно-Тамбейского месторождения.
  2. ФГУП «Космическая связь». Бюджет ― 800 млн. долларов. Цель проекта — модернизация и обновление российской спутниковой группировки. В рамках него Сбербанк заключил соглашение о распределении рисков с японской компанией «Sumitomo», являющейся крупным поставщиком спутникового оборудования.
  3. Структурирование финансирования по проекту строительства и эксплуатации платной автодороги М-11 на уч. 15-58 км. Сбербанк выступал в качестве финансового консультанта. В рамках него кредитная организация предоставила в лизинг спецтехнику, по лизинговым платежам предоставлялась отсрочка.

Проектное финансирование — это возможность получить заемные средства на значимый инвестиционный проект, соответствующий требованиям банка к рискованности и прибыльности. Строить новый бизнес со Сбербанком — просто, эффективно, выгодно!

Полезные статьи:

  1. Непрофильные активы Сбербанка;
  2. Как проверить свою кредитную историю;
  3. Кредитование малого бизнеса: условия и требования в Сбербанке.
реклама